Привласнили десятки мільйонів. Виявлено схему з коштами вкладників "Земельного капіталу".

Власник банку "Земельний капітал" привласнив понад 90 млн гривень вкладників. Правоохоронці викрили схему за участю кількох осіб.

Про це повідомляє РБК-Україна з посиланням на Нацполіцію України.

Як стало відомо РБК-Україна з власних джерел, йдеться про банк "Земельний капітал" та його директора Віктора Тополова.

"Фігурант спеціально придбав фінансову установу для реалізації свого злочинного наміру. У угоду він залучив голову та членів правління банку, голову наглядової ради, приватних підприємців, оцінювачів та державних реєстраторів", - йдеться в повідомленні.

Як працювала схема?

Під керівництвом організатора вони реєстрували в держреєстрі речові права нерухоме майно великої квадратури, нібито розташоване в центральних районах Києва та Харкова.

"Ці неіснуючі об'єкти і стали предметом застави для видачі кредитів на загальну суму понад 90 млн грн. За незаконно отримані гроші вкладників банку фігуранти фінансували власні бізнес-проєкти зі будівництва заводів та ТЕЦ, операційної діяльності вугільної шахти, придбання елітних авто та нерухомості", - розповіли в Нацполіції.

Разом з цим, працівники управління банківської безпеки щорічно складали акти перевірки наявності та ліквідності неіснуючого заставного майна.

Що відомо про учасників схеми

Все це призвело до того, що в 2021 році банк визнали неплатоспроможним через те, що він не забезпечив виплати власним клієнтам і не розрахувався за платіжними дорученнями.

Слідчі поліції та оперативники Департаменту стратегічних розслідувань встановили 27 фігурантів, які в різні роки входили до складу злочинної організації. Семерим з них раніше вже повідомили про підозру за привласнення, розтрату майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем та службовий підлог у складі організованої групи.

У січні 2025 року слідчі зібрали достатньо доказів, щоб оголосити про підозри керівництву банку за створення, керівництво та участь у злочинній організації, привласнення, розтрату майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем, службовий підлог та відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом. Серед підозрюваних і власник збанкрутілого банку.

Масштабні арешти

Для збереження речових доказів і відшкодування завданих збитків поліцейські наклали арешт на 12 квартир фігурантів у столиці, 5 приватних будинків у центрі Києва загальною площею понад 2000 квадратних метрів, земельні ділянки, 12 елітних авто, 12 машиномісць та корпоративні права в статутному капіталі афілійованих з фігурантами товариств.

За скоєне підозрюваним може загрожувати до 12 років з конфіскацією майна.

Як повідомлялося, ще в серпні 2021 року Нацбанк вирішив віднести банк "Земельний капітал" до категорії неплатоспроможних.

Додамо, що в вересні того ж року Нацбанк прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку "Земельний капітал". Банк належав екс-міністру вугільної промисловості Віктору Тополову.